Guardare Warren Buffett cambiare completamente ciò in cui crede sui soldi in pochi mesi è stato affascinante. È considerato l’investitore di maggior successo nella storia, quindi vale la pena ascoltarlo quando i mercati finanziari entrano in un periodo strano che nessuno capisce o può spiegare correttamente (anche se, come me, non ami tutto quello che dice).La spiegazione di Warren Buffett
Queste due dichiarazioni di Warren fanno pensare:
“Il debito [degli Stati Uniti] non verrà ripagato; verrà rimborsato“.
“È meglio che tu possieda qualcosa di diverso dal debito“.
Buffett spiega che quando il governo può continuare a stampare denaro per pagare il proprio debito, è ridicolo pensare che andrà mai in default. Spiega: “Il trucco [per i paesi] è continuare a contrarre prestiti nella propria valuta“.
Quindi, se il denaro continuerà a essere stampato dal nulla, cosa significa questo per i tuoi investimenti, risorse e risparmi? Esploriamo l’argomento in termini semplici e vediamo cosa puoi fare al riguardo.
La lezione più importante su come funzionano i soldi da Warren Buffett
Questo è ciò che Warren ha detto di recente su come funziona il denaro che metterà alla prova tutto ciò che pensavi di sapere sul denaro:
“Se il mondo si trasformasse in un mondo in cui voi [governi] potete emettere sempre più denaro e avere tassi di interesse negativi nel tempo, dovrei vederlo per crederci, ma ne ho visto un po’. Sono stato sorpreso. Finora mi sono sbagliato. Se si potessero avere tassi di interesse negativi e stampare denaro, e contrarre sempre più debiti in relazione alla capacità produttiva, il mondo l’avrebbe scoperto nei primi duemila anni piuttosto che arrivarci adesso. Vedremo.”
Questa descrizione di Warren su tutto il denaro gratuito a cui tutti abbiamo avuto accesso a causa di una crisi sanitaria potrebbe spiegare perché Warren ha recentemente venduto molte delle sue azioni bancarie statunitensi.
L’influente blog di finanza Zero Hedge ha scritto di recente che Warren “sembra ora scommettere tranquillamente contro gli Stati Uniti“, perché “il famoso investitore anti-oro ha abbandonato le banche – la spina dorsale dell’economia guidata dal credito americano – a favore di un minatore d’oro”.
Qualcuno ha detto: “Guarda cosa fanno i miliardari, non cosa dicono“. Se le azioni di Warren sono qualcosa su cui basarsi, i prezzi record nel mercato azionario sono qualcosa su cui essere molto cauti.
L’inflazione sta prendendo piede
L’inflazione è quando i prezzi aumentano e il valore dei tuoi soldi diminuisce. Quattro dollari l’anno scorso potrebbero averti portato una piccola tazza di caffè. Quella stessa tazza di caffè potrebbe costarti $ 5 quest’anno, come semplice esempio.
L’inflazione è una tassa nascosta sui tuoi soldi.
Warren dice: “Ho sbagliato a pensare che potresti avere gli sviluppi che hai avuto senza che l’inflazione prendesse piede“. Warren ha investito i soldi della sua azienda in oro e in buoni del tesoro che descrive come “un investimento terribile nel tempo” (Un buono del tesoro è un investimento in cui stai essenzialmente prestando denaro al governo).
Quindi Warren è a suo agio nel investire i suoi soldi in terribili investimenti a breve termine a causa di ciò che può vedere nel mondo della finanza. Vale la pena prendere in considerazione questa decisione quando si pensa ai propri soldi e ai propri investimenti.
Tassi di interesse negativi
I tassi di interesse negativi possono essere dannosi per te perché significa che devi pagare per conservare i tuoi soldi. Significa anche che la banca dove li tieni depositati potrebbe dover affrontare gravi problemi finanziari con il rischio di chiudere l’attività.
Sì, le banche hanno un’assicurazione in caso di un tale evento, ma se il problema è troppo grande, allora quell’assicurazione sui depositi è inutile – molte persone non lo capiscono. Presumono che il governo o una polizza assicurativa magica li salverà senza conseguenze negative. Siamo in un territorio inesplorato e non farei affidamento su nessuno per salvare te e i tuoi soldi.
I poveri vengono derubati dai ricchi che hanno i dati per prevedere le loro mosse.
Molti investitori al dettaglio acquistano azioni utilizzando app come Robinhood: i dati ci dicono questa tendenza. Mentre miliardari come Warren escono dalle azioni e corrono verso la salvezza, le persone comuni sembrano credere di essere più intelligenti dei professionisti o dei robot di trading non umani ad alta frequenza che prevedono le mosse degli investitori al dettaglio e scommettono contro di loro.
Le società di investimento utilizzano il trading ad alta frequenza per automatizzare le loro decisioni di investimento e battere l’investitore medio. Queste stesse aziende sono investitori al dettaglio in prima linea in Robinhood. Cosa significa questo in termini semplici?
Le società di investimento sofisticate, secondo Bloomberg , stanno ottenendo l’accesso a dati che dicono loro cosa stanno facendo gli investitori al dettaglio (denaro stupido come è noto in finanza) in modo di trarne vantaggio.
Questi dati consentono alle società di investimento di derubare i poveri e pagare i ricchi: il nome dell’app Robinhood è un po’ ironico, no?
La bolla del mercato azionario
Record di disoccupazione. Una crisi sanitaria globale. Proteste. Nonostante il mondo in cui viviamo, i mercati azionari stanno battendo livelli record. Sono impazziti tutti o sta per accadere un disastro?
Un altro iconico investitore miliardario, George Soros, ha definito il mercato azionario una bolla. “Gli investitori sono in una bolla alimentata dalla liquidità della Fed” , dice ed è per questo che “non partecipa più “.
O va tutto bene con i mercati e le imprese non sono state affatto colpite dalla crisi sanitaria, o stiamo assistendo a una bolla che sta per scoppiare.
Il cambiamento nella velocità del denaro
Mentre il denaro gratuito viene donato tramite stimoli economici e grandi quantità di denaro vengono stampate dal nulla, la velocità del denaro è in calo. (La velocità del denaro significa semplicemente quante volte un dollaro passa nelle mani di più persone.)
Quando grandi quantità di denaro vengono create dal nulla e quella valuta non viene spesa, quando quel denaro alla fine viene speso, può portare a importi di inflazione superiori al normale che svalutano il denaro per cui hai lavorato duramente.